|  |
<ПИСЬМО> Московского ГТУ Банка России от 17.08.2007 № 11-15-1-11/57636
"О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА РЫНКЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТОЙ"
Официальная публикация в СМИ:
публикаций не найдено
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ПИСЬМО
от 17 августа 2007 г. № 11-15-1-11/57636
О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА РЫНКЕ
ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ПРИ СОВЕРШЕНИИ
ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТОЙ
Настоящим сообщаем, что в результате анализа информации, поступающей в Московское ГТУ Банка России, в том числе из правоохранительных органов, установлено, что некоторые кредитные организации при проведении операций с наличной валютой не соблюдают требования действующего законодательства в части проведения идентификации клиентов.
В связи с этим обращаем внимание на необходимость усилить контроль за проведением идентификации физических лиц, осуществляющих операции с наличной валютой, в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и иных нормативных актов.
Кроме того, продолжают поступать в Банк России жалобы граждан на неправомерные действия кассовых работников внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов), осуществляющих операции с наличной валютой, суть которых состоит в том, что граждане, введенные банком в заблуждение информацией о курсах иностранных валют, применяемых при проведении операций по купле-продаже наличной иностранной валюты, совершают операции по заведомо невыгодному для себя курсу, а также кассовыми работниками осуществляются действия, направленные на осознанный обман клиентов при проведении операций покупки-продажи наличной валюты (невыдача кассовым работником части денежных средств, причитающихся физическому лицу по результатам проведения операции с наличной валютой).
Также зафиксированы случаи совершения операций с наличной валютой в обменных пунктах, расположенных на территории г. Москвы и Московской области, не зарегистрированных Московским ГТУ Банка России в установленном порядке. Информация о незаконно работающих обменных пунктах выявляется при рассмотрении обращений и жалоб граждан, связанных с работой обменных пунктов, при выборочном проведении осмотров обменных пунктов сотрудниками Московского ГТУ Банка России, а также самими кредитными организациями.
Учитывая вышеизложенное, сообщаем, что внутренние структурные подразделения кредитных организаций, систематически нарушающих действующее законодательство при совершении операций с наличной валютой, находятся на особом контроле в Московском ГТУ Банка России, проводятся внеплановые проверки внутренних структурных подразделений одновременно с представителями правоохранительных органов, а также в отношении указанных кредитных организаций Московским ГТУ Банка России вводятся ограничения на проведение кассовых операций, а информация о незаконной деятельности внутренних структурных подразделений направляется в правоохранительные органы.
В связи с вышеизложенным Московское ГТУ Банка России обращает внимание руководителей кредитных организаций на необходимость усиления контроля за соблюдением требований нормативных актов Банка России при проведении операций с наличной валютной в структурных подразделениях банка.
Кроме того, считаем необходимым службе внутреннего контроля совместно со службой безопасности банка усилить контроль за закрываемыми структурными подразделениями банка с целью исключения случаев несанкционированного использования печатей и штампов с наименованием банка структурными подразделениями, уже закрытыми банком либо просто работающими под вывеской банка. В случае выявления таких фактов материалы, подтверждающие проведение операций в этих структурных подразделениях, предлагаем направлять в правоохранительные органы и информировать об этом Московское ГТУ Банка России.
Заместитель начальника
К.О. Галустьян
------------------------------------------------------------------
--------------------
| | |
|
